La banque privée, avec le dossier client qui reste en interne.
Chargés de relation et équipes conformité obtiennent des réponses à partir des dossiers KYC, mandats et politiques de la banque — et rien ne sort du bâtiment.
De vraies requêtes, les fichiers consultés et ce qui en ressort — le tout dans votre réseau.
Une note d'adéquation en quelques minutes
Une réallocation est proposée. MiFID II exige une évaluation d'adéquation documentée au regard du profil actuel du client — et le profil, les positions et les limites internes sont dans quatre endroits différents.
Exemple de requête
›rédige une note d'adéquation pour le client 4471
Consulte
Dossier KYC et profil de risque
Positions actuelles
Ligne directrice interne d'adéquation
Restitue
Un projet de note citant la date du profil et la capacité de risque, vérifiant la proposition au regard des limites de concentration internes et signalant tout dépassement — prêt à insérer dans le dossier de conseil.
Reste à l'intérieur: L'identité du client, ses positions et la note elle-même ne quittent jamais le réseau de la banque.
Une question client, sur plusieurs comptes
Un client appelle au sujet de frais ou d'une instruction passée. La réponse est répartie sur trois comptes, un mandat et la correspondance de l'an dernier.
Exemple de requête
›qu'avons-nous convenu avec la famille Meyer sur les frais de gestion ?
Consulte
Mandats et grilles tarifaires
Messagerie du chargé de relation
Notes de compte
Restitue
Les conditions convenues, avec le courrier source, sa date et le compte concerné — pour répondre pendant que le client est encore en ligne.
Reste à l'intérieur: La messagerie est indexée localement ; aucun message n'est envoyé à un tiers pour être lu.
Préparer une revue KYC périodique
Mise à jour annuelle : ce qui a changé, quels documents ont expiré, quels filtrages sont encore en attente — sur un portefeuille de plusieurs centaines de clients.
Exemple de requête
›quels clients ont des documents KYC qui expirent ce trimestre ?
Consulte
Registre KYC et dates des documents
Journal de filtrage
Dossiers d'entrée en relation
Restitue
Une liste avec dates d'expiration, pièces manquantes et date du dernier filtrage par client, triée par urgence.
Reste à l'intérieur: Les données personnelles sensibles restent sous la responsabilité de la banque — aucun transfert à évaluer, aucun sous-traitant à intégrer.
Connecté pour cette équipe
Exports du core banking
KYC / CRM
GED
Messageries
Politiques et procédures
Références de conformité
MiFID II — adéquation et conservation des enregistrements
Secret bancaire — art. 41, loi du 5 avril 1993
Circulaire CSSF 22/806 — pas d'externalisation, rien à notifier